根据国务院制定的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》要求,5月15日前报备清理整顿方案;7月底前,摸底排查并完善清理整顿方案;11月底前,清理整顿并督查评估。多地的互金专项整治方案已陆续出台,摸底排查工作也已展开。

  深圳、湖北等地网贷?#30340;?#20154;士均透露,根据摸底排查情况,平台将被?#27835;?#21512;规、整改、取缔三类。其中整改和取缔类的机构将交由市(州)政府或牵头部门实施清理整顿。

  “我们收到了监管部门下发的自查表格,里面有一些问题让平台如实填写,监管部门再进行审核。”?#26412;?#19968;位网贷平台负责人介绍。填写的内容主要包括平台的业务模式是否真正的P2P还?#21069;?#21547;财富管理等业务,平台是否在第三方支付或银行进行资金托管等。

  全面普查阶段,地方整治进行时

  “目前来看,应该还在平台全面普查阶段。”上述负责人表示。

  有接近?#26412;?#24066;金融办人士介绍,?#26412;?#24066;金融办已经制定了互金平台整顿方案提交市政府讨论,但暂未有进一步消息下发。各区的金融办也在按?#23637;?#21153;院4月份下发的打击非法集资文件要求排查风险。亦有相关人士称,更进一步的行动将在端午节后开展。

  “我们已经开了协调会,但省里的清理整顿方案还没下发。我们已经做了相关的整顿方案,但现在还不便公开。”江浙地区一位地方金融办人士介绍。

  该人士还表示,方案报备后关键在于排查,毕竟企业设点情况不一,财富公司在地方不一定开立基本账户等,而任何网页都可能存在借贷推荐链接,防不胜防。如果时间有限、督察组业务不熟,后期清理整顿效果可能会大打折扣。

  一家券商系互金平台人士表示,近期暂未收到相关摸底通知,?#36824;?#20170;年以来已经三次向相关监管部门和地方金融办汇报业务模式,并获得肯定。

  相?#29616;?#19979;,湖北省已有明确的方案公布。

  记者获悉,湖北省近日下发了《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》,该方案由17个厅、局部门参与。主要内容包括:由省工商局和通信管理局对涉及互联网金融和投资理?#35780;?#20225;业进行全面摸底统计,针对名称及经营?#27573;?#20013;包括“交易所”、“资产管理”、“基金”、“投?#39318;?#35810;”、“股权众筹”、“网络借贷”、“股权投资基金”、“财富管理”等字样的企业、网站。省领导小组根据企业主要业务情况将机构初步分类,然后分条线排查。摸底工作在7月15日前完成。

  相较此前只有工商部门参与的统计工作,此次摸底更为全面、系统。

  要求平台每月上报运营情况,分类整顿成共识

  “听同事说经侦部门来过公司一次,?#36824;?#24456;快就走了。”广东一家网贷平台人士介绍。

  另一位广州网贷平台负责人称,广州地区排查过几次,由区金融办上门,主要关注平台标的真实性、运作模式,是否涉及资金池和自融,以及平台股东的个人信息,包括其?#27605;登资?#20449;息等。此外,还要求平台每月报送运营情况。

  深圳福田区一位网贷平台人士告诉记者,该地经侦部门将在7月底前挨家上门面谈,完成排查工作。访谈内容十分细致,包括平台的资?#26102;?#26223;(风投系、民营系、上市系或是银行系)、工?#35752;?#29031;、投资人及其来源、是否有线?#26053;?#24215;、资产逾期情况等,涉及到具体业务的还会抽查业务合同。

  上述深圳网贷人士介绍,在摸底排查后,将会把平台?#27835;?#21512;规、整改和取缔三类。

  平台分类整顿也成为各地整顿工作的共识。

  上述湖北省的方案也提出,对于整改类和取缔类机构,将分别交由地方政府或牵头部门进行清理整顿,违规情节较轻的要求限期整改。而部分业务性质复杂难以确定牵头部门的业务,将由联合小组进行整治。

  在?#20013;?#30417;管高压下,部分平台业务萎缩或主动退出。网贷之家统计数据显示,今年以来共有434家停?#23548;?#38382;题平台,其中有196家停业或主动转型!